Вычет на квартиру: 4 распространенные ошибки, мешающие вернуть налог

Содержание

В свидетельстве регистрации права собственности на квартиру допущена ошибка! в какой срок обязаны исправить?

Вычет на квартиру: 4 распространенные ошибки, мешающие — вернуть налог

При покупке жилья гражданин имеет возможность вернуть часть потраченных денежных средств. Иными словами, при покупке нового дома или квартиры каждый налогоплательщик имеет возможность вернуть подоходный налог.

Для того, чтобы вернуть подоходный налог, право на имущественный вычет надо задекларировать. В противном случае, налоговый орган просто «не узнает» о том, что вы желаете вернуть налог.

Исправить ошибки в документах на право собственности: миссия выполнима!

Ошибки совершают все. Однако трудно представить себе ошибку, которая имела бы такие далеко идущие последствия, как ошибка в свидетельстве о государственной регистрации права собственности. Такие ошибки доставляют рекордное количество проблем получателям документа: ведь речь идет о собственности на имущество, стоимость которого выражается числом с шестью нулями.

Ошибки могут быть самыми разными: неправильное написание имени, фамилии или отчества, ошибки в дате и месте рождения, в кадастровом номере, дате выдачи, адресе дома, метраже объекта недвижимости.

Владельцу недвижимости, которому так «посчастливилось», предстоит длинный марафон по ряду бюрократических структур.

Исправить ошибку в документе

Исправление ошибок в свидетельстве о праве собственности, выданном нотариусом.

Какие ошибки допускают нотариусы в документах

Нотариальные услуги позволяют избежать юридических споров. Однако даже они не гарантируют отсутствие ошибок. Беда в том, что любая ошибка нотариуса в документе имеет правовые последствия, а испорченную правовую бумагу нужно оспаривать в суде.

Госдума планирует ввести материальную ответственность работников нотариата за допущенные погрешности и описки. Пока этого не произошло, оформленные бумаги необходимо тщательно проверять самостоятельно.

Конференция ЮрКлуба

Изначально был выдан паспорт М.В.,где была допущена ошибка в дате рождения(т.е. по свидетельству о рождении дата рождения 10 июня,а в паспорте стоит 12 июня).М.В. скончалась и в свидетельстве о смерти указали дату рождения 12 июня(т.е.неверно).Свидетельство о рождении у нас на руках.

2.Все документы(БТИ,приватизация, на квартиру и т. д.) при жизни М.В. были оформлены по дате в паспорте.Придётся ли всё нам исправлять?Если да,то каким образом?

весь вопрос в том, что б у наследников сходились все данные в их документах и подтверждающих родство(св.

Ошибка в документах на квартиру

При получении документов на жилье следует удостовериться, что они правильно оформлены. Ведь ошибки в свидетельстве о праве собственности или в иных документах могут стать причинами серьезных неприятностей.

Такие на первый взгляд пустяки, как ошибка в написании фамилии, имени, отчества правообладателя, искажение его паспортных данных, описка в названии улицы, номера дома или квартиры, могут стать основанием для отказа в регистрации по месту жительства в приобретенной квартире (доме, комнате), а ее продажа в дальнейшем будет невозможна.Подобных случаев на практике возникает немало.

Ошибка в документах – идите в суд

Все значимые события в жизни человека начинаются с самого рождения и сопровождаются выдачей правоустанавливающих документов (диплом, трудовая книжка, договор и т.п.). Правоустанавливающими документами подтверждается наличие у гражданина определенных прав, а иногда и привилегий. Однако, получая эти документы, в порывах радости или печали, граждане не обращают внимания на правильность написания в них данных о личности.

Ошибка в документах

Посетители юридической консультации задали 99 вопросов по теме «». В среднем ответ на вопрос появляется через 15 минут, а на -вопрос мы даём гарантию минимум двух ответов, которые начнут поступать уже в течение 5 минут!

Возврат налогового вычета.

Чтобы вернуть себе денежные средства, уплаченные в бюджет государства в виде налога НДФЛ, либо не уплачивать налог на общую сумму вычета, необходимо в зависимости от произведенного вами расхода, получить налоговый вычет.

Вернуть налоговый вычет можно, предоставив пакет документов в налоговый орган. К таким вычетам относятся: Имущественный вычет, вычет за лечение и обучение и инвестиционный вычет

Имущественный вычет.

Это возврат налогового вычета при покупке квартиры, дома или участка под строительство. Он осуществляется с 13% налога, который ежемесячно удерживал с вашей зарплаты работодатель и перечислял в бюджет. Не получится вернуть и возместить расходы у индивидуальных предпринимателей, которые не платят НДФЛ, а платят налоги, в зависимости от системы своего налогообложения, такие как УСН или ЕНВД. Чтобы осуществить возврат налогового вычета, нужно обратиться в ИФНС по месту своей прописки. Это можно сделать лично или через личный кабинет налогоплательщика в ИФНС.

С 1 января 2014 года вычет можно вернуть и за ипотеку. Расчет по возврату налогового вычета по ипотеке: (лимит 2 миллиона + 3 миллиона) Х 13%, и будет равняться 650 тыс. рублей. Но только в том случае, если переплата по процентам составили не менее 5 миллионов. Так как вычет оформляется на уже уплаченные проценты. Например, если вы взяли ипотечный кредит на 10 лет четыре года назад, то вычет оформляется на сумму процентов, уплаченных за 4 года. На проценты, которые вы заплатите в этом году, налоговый вычет можно будет получить только в следующем.

С 2014 года возврат налогового вычета возможен с покупки нескольких объектов недвижимости, но с тем же ограничением в лимите. Например, если недвижимость куплена за 1,2 миллиона рублей, то с еще одной купленной квартиры можно будет вернуть налоговый вычет в сумме 800 тысяч рублей.

Это интересно:  Какими налогами облагается гараж?

При совместной покупке квартиры супругами, осуществить возврат сможет каждый. Так, при стоимости квартиры в 5 миллионов, оба супруга получают вычет по 2 миллиона рублей.

Порядок получения налогового вычета.

Чтобы осуществить возврат налогового вычета, необходимо обратиться в налоговую инспекцию по месту вашей постоянной регистрации лично, имея при себе пакет документов на покупку недвижимости и заявление о перечислении вам денежных средств. Образец заявления и документов можно посмотреть на сайте налоговой ИФНС

Проверяются документы 3 месяца. И если все оформлено верно, в течении месяца деньги поступят вам на счет. А неиспользованная часть вычета переходит на следующие налоговые периоды. То есть, если в этом году вы уплатили с зарплаты 80 тысяч рублей налога НДФЛ, а вычет составляет 260 тысяч, то на следующий год вы можете опять подать документы, на оставшуюся сумму.

Если вы не планируете возвращать сумму вычета, а хотите увеличить ваш дальнейший ежемесячный доход, за счет прекращения удержаний налога НДФЛ на сумму вычета, то необходимо также обратиться с заявлением и документами в ИФНС. В течение месяца вы получите уведомление для вашего работодателя и с вашей зарплаты не будут удерживать 13% налога.

Вернуть налоговый вычет за обучение и лечение.

Для того, чтобы вернуть налоговый вычет за обучение и лечение, необходимо обратиться в налоговую инспекцию с заявлением и пакетом документов, перечень которых необходимо предварительно посмотреть на сайте ИФНС.

Также получить этот вычет можно на своих детей, супруга, родителей.

Срок давности осуществления расходов для возврата налогового вычета, как и в случае с имущественным вычетом составляет 3 года.

Инвестиционный вычет.

Что такое имущественный вычет от квартиры?

Вычет на квартиру интересует каждого собственника данной недвижимости, поскольку он позволяет вернуть определенные денежные средства. Дело в том, что при покупке квартиры, а также при частном строительстве собственного дома затрачиваются определенные денежные средства, часть которых подлежит возмещению из бюджета.

Как вернуть налог?

Для этого в первую очередь необходимо подготовить определенный пакет документов. К ним относится налоговая декларация, подтверждающая доходы и расходы налогоплательщика. Также здесь должны иметься документы, выступающие в качестве подтверждения того, что человек действительно купил жилую недвижимость. При этом должны быть на руках специальные документы, которые указывают на то, что конкретная денежная сумма действительно была уплачена бывшему собственнику квартиры.

Если жилье приобреталось в кредит, то дополнительно придется предоставить кредитный договор. При этом необходимо написать правильное и грамотное заявление на получение имущественного вычета, а заполнять его нужно по строго установленной форме.

Куда относить документы?

Как только пакет документов будет полностью готов, можно относить их в нужную организацию. Обычно они передаются в налоговую инспекцию, расположенную по месту прописки налогоплательщика. При этом сразу подается декларация, в которой должны содержаться все необходимые сведения. В течение трех месяцев налоговый инспектор должен проверить декларацию и решить, имеет ли право налогоплательщик получить налоговый вычет за покупку квартиры. Если решение будет принято в пользу плательщика, то вычет на квартиру перечисляется на его расчетный счет, поэтому он должен передать документы, в которых имеются реквизиты этого счета в налоговые органы. После передачи этих документов денежные средства должны быть перечислены на счет в течение одного месяца.

Каждый человек должен знать, что вернуть НДФЛ можно только раз в жизни, а при этом нет каких-либо сроков давности по этому вопросу.

Ошибки, мешающие вернуть НДФЛ

Можно выделить несколько основных ошибок, которые встречаются чаще всего, а из-за них люди не могут вернуть причитающиеся им денежные средства. Наиболее часто отказ в вычете происходит из-за того, что во время подачи налоговой декларации налогоплательщик не прикладывает к этому документу сведения, подтверждающие его право на получение вычета, а также не передает заявление. Если во время проверки налоговой декларации налоговый инспектор не увидит документов, являющихся доказательством того, что квартира была куплена, а деньги уплачены, то он может легко отказать в вычете, а при этом его отказ будет обоснованным. При этом получить отказ можно даже при отсутствии всего одного документа.

Справка 2-НДФЛ, которая должна обязательно содержаться в документах, должна быть составлена только по новому образцу, а также в ней полностью должны отсутствовать какие-либо ошибки, которые будут являться основанием в отказе в вычете. Также должно быть заявление на вычет, составляемое по установленной в законе форме. Дополнительно следует самостоятельно заранее просчитать размер вычета, чтобы иметь представление о том, какая денежная сумма будет возвращена.

Поэтому если человек хочет получить вычет на квартиру, он должен ответственно и серьезно отнестись к процессу оформления и передачи всех документов в налоговые органы. Если выполнить все правильно и без ошибок, то можно оперативно получить всю причитающуюся налогоплательщику сумму денег.

Вычет на квартиру: 4 распространенные ошибки, «мешающие» вернуть налог

Согласно законодательству гражданин РФ вправе вернуть часть потраченных на приобретение жилья денежных средств. Другими словами, государство предоставляет налогоплательщику возможность возврата суммы подоходного налога, уплаченной при покупке квартиры или дома.

Как вернуть подоходный налог?

Чтобы воспользоваться правом на имущественный вычет, необходимо уведомить об этом налоговый орган путем подачи налоговой декларации 3-НДФЛ. В этом документе отражаются сведения о заработной плате и других доходах налогоплательщика за отчетный период, а также необходимые данные по приобретенному имуществу (в нашем случае жилью) и сумме удержанного налога.

Кроме этого, к налоговой декларации прикладывают копии документов для подтверждения права гражданина на имущественный вычет.

Распространенные ошибки при заполнении формы 3-НДФЛ

1. Декларация предоставлена без требуемых документов

Здесь нужно понимать, что налоговый инспектор принимает решение о возможности предоставления имущественного вычета на основании указанных в декларации данных, которые подтверждаются соответствующими документами. Обычно это:

  • Правоустанавливающие документы;
  • Договор на покупку, указанной в декларации недвижимости;
  • Платежные документы, согласно договору купли-продажи.
Это интересно:  Продажа квартиры, купленной с использованием материнского капитала

Отсутствие хотя бы одного из требуемых инспекцией документов может стать причиной отказа в предоставлении налогового вычета.

2. Справка 2-НДФЛ предоставлена по старому образцу

Это документ с места работы налогоплательщика, отражающий доходы (начисленную зарплату) и удержанные с них налоги. Бывает, что работодатель вместо нового территориального кода ОКТМО (действующего с начала 2014 года) указывает устаревший код ОКАТО. В случае обнаружения подобных ошибок, обратитесь к работодателю за новой справкой.

3. Отсутствие заявление налогоплательщика на возврат налога

Заявление является основанием для возврата налога, без него имущественный вычет не предоставят. Документ должен содержать:

  • Сумму налога к возврату;
  • Причину возврата;
  • Платежные реквизиты для перечисления указанной суммы.

Если заполнять форму 3-НДФЛ при помощи сервиса NDFLka.ru, то заявление на возврат налога будет сформировано автоматически. Для этого потребуется активировать соответствующую функцию.

Важно: возврат налога производится только на банковский счет, получить вычет наличными нельзя.

4. Неверно рассчитана сумма налогового вычета

Часто бывает, что налогоплательщики отражают в форме 3-НДФЛ неверную сумму к вычету, путая стоимость приобретенной недвижимости с выплатами по жилищному кредиту. Имущественный вычет распространяется только на стоимость жилья по договору купли-продажи и не включает процентные выплаты по кредиту.

Однако в составе вычета можно учитывать сумму, затраченную на отделку помещения, при условии приобретения жилья в новостройке и при наличии в договоре пункта, подтверждающего отсутствие отделки. При этом общий размер налогового вычета не должен превышать 2 млн рублей.

Сумма уплаченных процентов по договору жилищного кредитования указывается в налоговой декларации отдельной строкой и не включается в основную сумму имущественного вычета.

Если проверка предоставленной декларации прошла неудачно и налоговый инспектор все-таки обнаружил ошибки, то потребуется внести необходимые исправления и отправить в инспекцию уточняющую форму 3-НДФЛ. Важно понимать, что любую ошибку можно исправить.

Налоговый вычет: как получить все, что вам положено. Советы юриста

Все мы являемся потребителями государственных услуг, за что и платим налоги. А вот объем, сроки и наши права по возможностям возврата налоговых отчислений — знают далеко не все. И очень часто мы тратим лишние деньги, которые могли бы сэкономить за счет оформления налоговых вычетов. Специалист сервиса, специализирующегося на налоговых вычетах физических лиц, подготовил для Сообщества Росконтроль подробный и понятный материал о том, как получить налоговый вычет и грамотно оформить возврат налогов, чтобы получить максимальную выгоду.

Основания для получения налогового вычета

На данный момент человек может получить налоговый вычет (т.е. вернуть уплаченный налог на доходы) в следующих случаях:

  • при покупке или строительстве жилья (в размере до 260 000 р.), а также при уплате процентов по договору ипотеки (в размере до 390 000 р.);
  • при оплате своего обучения, обучения своих братьев и сестер (в размере до 15 600 р. в год), обучения своих детей (в размере до 6 500 р. в год);
  • при оплате своего лечения, лечения своих родственников — супруга, родителей, детей (если лечение было недорогостоящим — в размере до 15 600 р. в год, если дорогостоящим – в размере 13% от стоимости лечения), а также при оплате медикаментов для себя или своих родственников (в размере до 15 600 р. в год);
  • при оплате страховых взносов по добровольному страхованию, страхованию жизни, пенсионному страхованию, внесённых за себя или своих родственников — супруга, родителей, детей (в размере до 15 600 р. в год);
  • при оплате пенсионных взносов по негосударственному пенсионному обеспечению, внесённых за себя или своих родственников — супруга, родителей, детей, дедушки, бабушки, внуков, братьев, сестер (в размере до 15 600 р. в год);
  • если открыт индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), то с 2015 года можно получить вычет по взносам на ИИС (в размере до 52 000 р. в год) или по полученной прибыли (в размере 13% от полученной прибыли).

Мы упомянули только те вычеты, которые наиболее часто встречаются на практике.

Получить налоговый вычет может любой гражданин РФ или иностранный гражданин, если он проживает на территории РФ более 183 дней в году и платит налог 13% с полученного дохода.

Для получения вычета неважно, является ли человек гражданином РФ или нет.

Проблемы при получении налогового вычета

Главная сложность для потребителя при оформлении налогового вычета — это запутанность законодательства. Правовые нормы, регулирующие налоговые вычеты, многочисленны. В эти нормы регулярно вносятся изменения, порой кардинально меняющие сложившиеся правила.

Для человека, не являющегося специалистом в сфере налогового права, отследить изменения и найти актуальные нормы достаточно сложно.

Также, для большого количества потребителей затруднения вызывает заполнение декларации 3-НДФЛ, которую нужно подать в налоговый орган для получения вычета. Форма декларации и правила её заполнения изменяются каждый год. Поэтому нужно обращать внимание на множество нюансов, чтобы заполнить декларацию правильно. Неверное заполнение декларации является одной из причин отказа в предоставлении вычета.

К счастью, сейчас существуют специальные программы и интернет-сервисы, с помощью которых можно заполнить декларацию 3-НДФЛ. Это значительно упрощает оформление документов и позволяет избежать множества ошибок, которые часто возникают при заполнении вручную.

Наконец, можно отметить такую сложность, которую потребители создают себе сами: многие всецело доверяют мнению инспекторов ФНС, не пытаясь какие-либо образом проверить полученную у них информацию. Получив отказ в приеме документов или отказ в предоставлении налогового вычета, потребитель, зачастую, принимает этот отказ как окончательное решение по его делу. Однако это не так — любой отказ может быть обжалован.

Как избежать ошибок, мешающих получить налоговый вычет

  • Одной из самых распространённых ошибок является то, что многие потребители не понимают сути налогового вычета. Самым распространённым заблуждением является то, что получить вычет может любой человек, который понес расходы на покупку жилья, лечение, обучение и пр. При этом потребители забывают, что налоговый вычет — это льгота, позволяющая вернуть уплаченный налог на доходы (как правило, этот налог удерживается с зарплату). Поэтому вычет Вы можете получить только в том случае, если Вы работаете и получаете официальную зарплату.
  • Также нередко потребители неверно рассчитывают год, за который они могут получить налоговый вычет, и, соответственно, подают декларацию 3-НДФЛ не за те годы, когда они имели на него право. Здесь нужно обратить внимание, что право на имущественный вычет при покупке жилья возникает: в год получения свидетельства о регистрации права собственности при покупке по договору купли-продажи или в год получения акта приема-передачи квартиры при покупке по договору долевого участия; право на вычет за обучение/лечение возникает: в тот год, когда были фактически понесены расходы на благотворительность/обучение/лечение/страхование.
  • Довольно распространённой проблемой является отсутствие у потребителя документов, необходимых для получения вычета. Если договора еще обычно можно восстановить, то в случае утери платежных документов иногда можно лишиться права на вычет (например, если платеж за квартиру происходил наличными, а расписка была утеряна). Поэтому если сейчас Вы находитесь на этапе оформления документов (на покупку жилья, лечение, обучение и пр.), обязательно сохраняйте все договора, платёжные поручения, чеки, квитанции и расписки, подтверждающие оплату Вами денежных средств. Эта рекомендация особенно важна сейчас, когда происходит массовая ликвидация банков, так как после того, как банк, через который Вы проводили платёж, был ликвидирован, получить документы, подтверждающие оплату, крайне затруднительно.
Это интересно:  Что делать и куда обращаться, если обманули в интернет-магазине: как вернуть свои деньги?

В нашей практике не было случаев, когда документы, подтверждающие сделку с недвижимостью, были оформлены неправильно. Дело в том, что все документы по таким сделкам в обязательном порядке регистрируются в Росреестре, где они проверяются специалистами.

То, на что действительно стоит обратить внимание при заключении сделки с недвижимостью — это цена, указанная в договоре. Дело в том, что если в договоре будет указана цена жилья меньше, чем покупатель фактически заплатит продавцу, то размер налогового вычета, который покупатель сможет получить, будет рассчитываться исходя из цены жилья, указанной в договоре.

Как обжаловать отказ в получении налогового вычета?

Если в получении налогового вычета отказано — вы можете опротестовать данное решение налоговых органов.

Сначала жалоба на решение об отказе подаётся в тот же налоговый орган, который вынес данное решение. Если эта жалоба не будет удовлетворена, то нужно обращаться с жалобой в Управление ФНС по Вашему региону, а затем — в суд.

Универсальная памятка для оформления налогового вычета

Законодательство постепенно становится все более благоприятным для потребителя, решившего воспользоваться вычетом: увеличивается размер вычета, появляются дополнительные основания для его получения и т.д.

Однако большой проблемой является быстрое изменение правовых норм, регулирующих налоговые вычеты. Причём изменяются не только нормы Налогового кодекса, но и позиция Федеральной налоговой службы или Минфина по тому или иному вопросу (а налоговые органы при принятии решения об одобрении вычета или отказе в вычете руководствуются именно мнением ФНС и Минфина). Обычному потребителю отследить все эти изменения достаточно сложно.

Если потребитель будет самостоятельно готовить документы для получения налогового вычета, ему потребуется достаточно много времени. Нужно будет ознакомиться с нормами налогового законодательства, чтобы понять, имеет ли потребитель право на данный вычет, какие документы для этого необходимы, и как их оформить, чтобы налоговый орган не отказал в вычете. На нашем сайте мы постарались изложить сложные и запутанные нормы налогового законодательства максимально понятным и простым для потребителя языком. Кроме того, любой человек может получить у нас бесплатную консультацию по любым вопросам, связанным с налоговыми вычетами.

Независимо от того, самостоятельно Вы будете оформлять документы или обратитесь к профессионалам, необходимо помнить: храните все документы, которые составлялись в ходе сделки (договор, платёжные документы и т.д.).

Половина всех проблем при получении вычета связана с тем, что у потребителя нет каких-либо документов.

И, наконец, — не стоит бояться налоговых органов. Зачастую потребитель, услышав от сотрудника ФНС отказ в приеме документов или получив решение об отказе в вычете, не пытается бороться с этим. А ведь нередки случаи, когда сотрудники ФНС действуют незаконно и принимают неправомерные решения. Помните, что если Вы имеете право на вычет, то Вам должны его предоставить. Любые действия и решения сотрудников ФНС, которые нарушают Ваши права, можно и нужно оспаривать.

Потребители, которые декларируют свои доходы (например, от продажи имущества), должны подать декларацию 3-НДФЛ не позднее 30 апреля года, следующим за тем, в котором были получены доходы.

Срок 30 Апреля не распространяется на граждан, которые подают декларацию, чтобы получить налоговый вычет. Они вправе подать декларацию в любой момент после завершения календарного года. Единственным ограничением является то, что вернуть подоходный налог можно не более чем за три последних года. Например, если Вы купили квартиру в 2014 году, а оформить вычет решили в 2017 году, то Вы сможете вернуть себе налог за 2016, 2015 и 2014 годы.

Еси у вас есть конкретные вопросы о том, сколько раз получают налоговый вычет или, например, можно ли получить налоговый вычет при покупке определенного имущества, — их можно задать эксперту в комментариях.

Мнение авторов Сообщества может не совпадать с официальной позицией организации «Росконтроль». Хотите дополнить или возразить? Можно сделать это в комментариях или написать собственный материал.

Статья написана по материалам сайтов: pomoshjuristov.ru, www.calc.ru, waytop.ru, subsidiy.ru, roscontrol.com.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector